Több szempontból is mérlegelheti, hogy az alternatív alapok megfelelőek-e Önnek:

1. A stratégia és az eszközök megértése. Mit is csinál valójában az alap? Ingatlanok (milyen típusúak? lakóingatlanok, logisztikai ingatlanok, irodák?), magántőke (melyik szektorban, milyen méretű vállalatoknál?), hitelek (milyen típusú hitelfelvevők, milyen biztosítékok?). Hogyan termel bevételt? Bérleti díjak, kuponok, kamatok, tőkeértékelődés, jutalékok, átszervezés?
2. Menedzserelemzés. Tapasztalat: hány éve aktív a menedzser, hány alapot kezelt, milyen dokumentált eredményei vannak? Érdekek összehangolása: befekteti-e a menedzser a saját pénzét az alapba? Vannak-e visszatérítési záradékok a teljesítménydíjakra vonatkozóan? A felügyeleti hatóságok (Romániában az ASF) az engedélyezési és felügyeleti folyamat során figyelembe veszik ezeket a szempontokat, de a befektetőnek kell végső soron felelősséget vállalnia a menedzser minőségének értékeléséért.
3. Likviditás, időhorizont és személyes profil. Mennyi ideig van lekötve a pénz? Van-e lekötési időszak, visszaváltási időszak, esetleges másodlagos piac? Illeszkedik ez az Ön személyes terveihez? Ha nem tudja 5–10 évre lekötni a tőkéjét, akkor az alternatív befektetési alapba fektetett százaléknak kicsinek kell lennie, vagy más terméket kell keresnie.
4. Költségszerkezet és nettó hozam forgatókönyvek. Olvassa el a díjakat: adminisztrációs, teljesítmény, további költségek. Készítsen bruttó hozam forgatókönyvet (optimista, reális, pesszimista), és vonja le a díjakat, hogy lássa, mi marad nettóban.
5. Kompatibilitás a kockázati toleranciával és a portfólió többi részével. A teljes vagyonának hány százalékát tenné ki ez a befektetés? Ha ez az alap nagyon gyengén teljesítene, vagy a vártnál hosszabb ideig lekötné a pénzét, az jelentősen befolyásolná a pénzügyi helyzetét?