Ahhoz, hogy 40 000 RON vagy 5 000 EUR feletti összeget vehessen fel, legalább 24 órával korábban időpontot kell kérnie az ügynökségnél.

A programozásra azért van szükség, mert biztonsági okokból, mind az ügyfelek, mind az alkalmazottak számára, nem tartunk nagy mennyiségű pénzt a szomszédos ügynökségeknél. Ezért a nagyobb összegű pénzfelvételek esetén értesíteni kell az ügynökséget, hogy a pénzt be kell vinni a létesítménybe. 😊

⚖ Ezen túlmenően, tudnia kell, hogy a román törvények maximális korlátokat írnak elő a készpénzes tranzakciókra, nevezetesen 10.000 RON / nap / a jogi személyek számára történő kifizetésekre. Magánszemélyek számára általában nincs törvény által előírt határérték. Azonban figyelembe kell vennie, hogy minden 10 000 EUR vagy azzal egyenértékű összeg feletti készpénzes tranzakciót - függetlenül a pénznemtől - a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és leküzdéséről szóló 129 / 2019. évi törvény értelmében automatikusan be kell jelenteni a Nemzeti Pénzmosás Elleni Hivatalnak.

A természetes személyek által az áruk tulajdonjogának átruházása, a szolgáltatások nyújtása, valamint a kölcsönök nyújtása vagy visszafizetése következtében végrehajtott készpénzes műveletek szintén napi 50 000 RON/ügylet összeghatárig végezhetők. Ezen feltételek mellett, nagyobb összegek esetében igazoló dokumentumok szükségesek📃, amelyek tartalmazhatják az ügyfelek eskü alatt tett nyilatkozatait (az összegek rendeltetésére vonatkozóan).

❗ E feltételek mellett a bankok (beleértve a Banca Transilvania-t is) kötelesek ellenőrizni a megállapított felső határértékek betartását, és hallgatólagosan kérnek igazoló dokumentumokat a bizonyos összegeket meghaladó készpénzfelvételekhez.

Alapvetően a törvény szerint a bank köteles kérni az igazoló dokumentumokat a magánszemélyek 50.000 RON / tranzakciót meghaladó tranzakciói esetén.

Jó dolog-e a társadalom és az ügyfelek számára, hogy van olyan jogszabály, amely előírja annak igazolását, hogy hová mennek a pénzeszközök?

🤓 Igen, szerintünk igen - különösen, mivel ez a jogszabály minden civilizált országban és egész Európában hasonló. Jó dolog, hogy vannak szabályok, és az ügyleteket ellenőrzik, hogy biztosítsák az ügyletek átláthatóságát, a célt, amiért azokat végzik, és hogy ne lehessen könnyen tiltott tevékenységeket folytatni. Úgy értem, hogy ezek a jogi korlátok és szabályozások - amelyek Európában mindenhol léteznek - segítenek abban, hogy egészséges társadalom és egészséges pénzügyi ökoszisztéma jöjjön létre, szabályokkal és az illegális tevékenységektől védve.